Zachowek – czym jest i jak się przed nim ustrzec? 🤔⚖️

Zachowek to część spadku, która przysługuje najbliższym członkom rodziny, nawet jeśli zostali pominięci w testamencie. Najczęściej uprawnionymi są: dzieci, małżonek oraz rodzice spadkodawcy. Celem zachowku jest ochrona najbliższych przed całkowitym pozbawieniem udziału w majątku.

Jak można ograniczyć ryzyko roszczeń z tytułu zachowku? 🛡️

Darowizny z wyprzedzeniem
Majątek przekazany w darowiźnie może być doliczany do masy spadkowej, ale po 10 latach (przy darowiznach na rzecz osób spoza bliskiej rodziny) przestaje być brany pod uwagę. Dla bliskich termin ten nie obowiązuje, ale odpowiednie rozłożenie darowizn czasem pozwala zmniejszyć roszczenia.
Umowa o zrzeczenie się dziedziczenia ✍️
To jeden z najskuteczniejszych sposobów. Zawierana u notariusza, powoduje, że osoba zrzekająca się traci prawo do zachowku.
Ustanowienie rozdzielności majątkowej i odpowiednie planowanie majątku
Część majątku może w ogóle nie wchodzić do masy spadkowej — np. majątek osobisty współmałżonka. Odpowiednia strategia pozwala zmniejszyć wartość podlegającą zachowkowi.
Ubezpieczenie na życie z uposażonym 💼❤️
Środki z polisy trafiają bezpośrednio do wskazanej osoby i nie wchodzą do spadku, co pozwala przekazać część wartości „poza zachowkiem”.
Testament z uzasadnieniem
Nie eliminuje zachowku, ale pomaga uniknąć sporów. W niektórych sytuacjach możliwe jest także wydziedziczenie, ale tylko z konkretnych, poważnych powodów (np. uporczywe postępowanie wbrew woli spadkodawcy).

Podsumowanie ✨

Zachowek jest silnym zabezpieczeniem rodziny, ale istnieją legalne sposoby, by zminimalizować jego skutki. Kluczem jest wcześniejsze planowanie, rozmowa z rodziną i skorzystanie z pomocy notariusza lub prawnika.

Przykład:

Rodzice w umowie darowizny przekazali jednemu z dzieci swoje mieszkanie. Po ich śmierci "obdarowane" dziecko chce sprzedać te mieszkanie, jednak pozostali członkowie rodziny ubiegają się o zachowek. I mają do tego prawo, bo nie było żadnych zabezpieczeń przed zachowkiem 🤷‍♀️